Quản Lý Vốn Hiệu Quả || Bài 4: Xây Dựng Kế Hoạch Quản Lý Rủi Ro

Trong bài viết hưỡng dẫn này, chúng ta sẽ cùng nhau tìm hiểu cách xây dựng Chiến Thuật Quản Lý Rủi Ro. Quản Lý Rủi Ro được xem là khía cạnh quan trọng nhất trong kế hoạch đầu tư của bạn. Điều này sẽ giúp bạn phát triển tối ưu lợi nhuận tài khoản giao dịch của bạn.
Tôi sẽ hướng dẫn bạn cách đứng vững trong thị trường. Việc ổn định trong thị trường Forex chính là mục tiêu cuối cùng của tất cả các Trader. Tôi không khuyến khích những bạn giao dịch theo kiểu Hit and Run (Đánh tất tay, rủi ro toàn bộ số tiền trong tài khoản).
Tỷ lệ Rủi ro : Lợi nhuận khuyến cáo ít nhất là 1 : 2.

Quản lý rủi ro là việc làm gia giảm và bảo vệ tài khoản giao dịch của bạn khỏi nguy cơ bị mất cân bằng quá lớn. Rủi ro còn được hiểu là sự thua lỗ. Nếu bạn Quản Lý Rủi Ro tốt, thì đây là một cơ hội tuyệt vời để bạn có thể kiếm lại được lợi nhuận từ thị trường Forex. Quản lý rủi ro giống như nền tảng của một ngôi nhà. Khi bạn xây dựng, bạn bắt đầu xây dựng móng thật vứng chắc, sau đó bạn mới tiến hành xây tường, mái nhà và các thứ khác. Tương tự, Quản lý rủi ro là nền tảng của một kế hoach kinh doanh thành công. Trong Forex, Quản lý rủi ro có 3 phần chính:
1. Lập kế hoạch
2. Tỷ lệ Risk : Reward (Stop Loss / Take Profit)
3. Khối lượng giao dịch

Lập kế hoạch giao dịch sẽ giúp bạn trở thành một Trader an toàn và cẩn trọng. Điều này cần phải làm vào những ngày đầu tiên trước khi tiến hành bắt đầu bất kỳ một lệnh giao dịch nào. Việc đầu tiên trong việc này chính là trả lời được câu hỏi: Bạn muốn rủi ro bao nhiêu cho mỗi giao dịch? Câu trả lời là câu hỏi này là tùy sở thích của bạn. Tuy nhiên, các chuyên gia quản lý rủi ro chuyên nghiệp khuyên bạn không nên rủi ro quá 2% số tài khoản cho mỗi giao dịch.
SỐ TIỀN RỦI RO MỖI LỆNH = SỐ TIỀN TRONG TÀI KHOẢN x %RỦI RO
Ví dụ:
- Số tiền trong tài khoản bạn là $5,000
- %Rủi ro cho mỗi giao dịch là 2%
SỐ TIỀN RỦI RO MỖI LỆNH = $5,000 x 2% = $100
Như vậy, bạn có thể đảm bảo được bạn sẽ mất bao nhieu nếu thị trường đi ngược lại phân tích của bạn. Ở ví dụ của tôi, tổn thất tối đa là $100. Lập kế hoạch quản lý rủi ro sẽ giúp bạn kiểm soát tốt hơn tâm lý khi giao dịch bởi vì bạn đã biết trước được mình sẽ kiếm lời được bao nhiêu nếu thuận lợi hoặc mất bao nhiêu nếu thất bại.

Tỷ lệ Risk : Reward cơ bản là xác định tổn thất so với lợi nhuận của bất kỳ giao dịch nào.
Làm thế nào để tính toán được tỷ lệ Risk : Reward?
Risk đơn giản chỉ là khoảng cách giá giữa điểm vào lệnh và Stop Loss.
Reward đơn giản chỉ là khoảng cách giữa điểm vào lệnh và Take Profit.
ỷ lệ Risk : Reward của bạn chỉ cần 3 phần
1. Điểm vào lệnh
2. Stop Loss
3. Take Profit
Giả sử tỷ lệ risk : reward là 1 : 2 có nghĩa là tỷ lệ thắng của bạn phải trên 33% để có thể kiếm tiền trong thời gian dài. 

Khối lượng giao dịch có nên vào tùy tiện hay không? Hay cố định lúc nào cũng là 1 lot hoặc 5 lot?
Điều này hoàn toàn có thể kiểm soát được. Và để xác định, chúng ta cần biết 3 điều:
1. Số tiền trong tài khoản
2. Bạn muối rủi ro bao nhiêu tiền cho một giao dịch? Tôi đã nói điều này ở phần lập kế hoạch
3. Stop Loss
Công thức cơ bản để tính Khối lượng giao dịch của bạn là:
KHỐI LƯỢNG GIAO DỊCH = SỐ TIỀN RỦI RO MỖI LỆNH / STOP LOSS (Points)
Ví dụ:
- Số tiền rủi ro mỗi lệnh là $100
- Stop Loss bạn là 500 Points ( = 50 Pips)
KHỐI LƯỢNG GIAO DỊCH = $100 / 500 = 0.2

Tìm hiểu thêm : Các app vay tiền nhanh tốt nhất hiện tại.